Правовая новость недели. Защита от переводов мошенникам

Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.

Будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.

Информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств будет поступать в банк по любым каналам, а также если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела банк приостановит зачисление средств на счет.

Банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Банки обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ

Приказ Банка России от 27.06.2024 № ОД-1027

Методические рекомендации (утв. Банком России 28.02.2024 № 3-МР)

Подготовлено с использованием справочной правовой системы «КонсультантПлюс», www.cbr.ru

Напоминаем вам, что с новостями законодательства ознакомиться можно в справочных правовых системах «КонсультантПлюс» и «Гарант» в отделе правовой информации и образовательных ресурсов РОУНБ им. Горького, а также в их некоммерческих версиях на сайтах consultantplus.ru и garant.ru.